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59ème correspondance de la Huge Letter 💌
Hello 🦸♂️
Actuellement c’est la crise sur le marché des cryptos et je t’explique pourquoi à la fin de cette newsletters !
Sinon pour te remonter le moral, je te prévois aussi une petite surprise !
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C’est parti !
Si tu as raté la dernière correspondance, voici la 58ème édition de la Huge Letter 💌 👉 Elon Musk rachète mes actions Twitter ! 😱
Je suis donc heureux de te présenter l’édition n°59 de La Huge Letter 💌.
Dans cette 59ème édition, on aborde :
♦️ La fiscalité en crypto : Que faut-il savoir ? 🤔
♣︎ Je t’offre 50$ en USDT toutes les semaines ! 🤩
❤️ Que se passe-t-il en ce moment avec FTX et Sam Bankman-Fried ? 🚨
La fiscalité en crypto : Que faut-il savoir ? 🤔
La fiscalité en crypto ça fait faire des cauchemars à tout le monde car ça évolue régulièrement mais c’est indispensable de connaître les bases avant de se lancer.
Je n’en ai encore jamais parlé ici sur la News et comme on arrive bientôt à la fin de l’année, je me dis que c’est l’occasion.
Concrètement qu’est ce qu’il faut savoir ?
Deux types de régime fiscal :
Bon déjà la première chose, c’est de déterminer dans quelle catégorie d’investisseur tu es.
Eh oui, parce qu’il y’a plusieurs types de régime fiscal et ils ne sont pas imposés de la même manière.
Tu peux donc être, soit investisseur occasionnel, soit investisseur habituel (professionnel).
Le premier problème c’est que c’est pas vraiment toi qui choisis ton régime. C’est l’administration fiscale qui décide en fonction de ton comportement d’investisseurs.
Le deuxième problème c’est que même encore aujourd’hui, il y’a quelques flous concernant les vraies raisons pour lesquelles l’administration fiscale peut te considérer dans un régime ou dans l’autre.
Officiellement, on sait que, l’administration fiscale se base sur ces critères pour classer les investisseurs :
les montants investis.
le nombre de transactions.
le volume et fréquence d’échange.
Le type de cessions visées.
Les achats de crypto-actifs en vue de leur revente.
La durée de détention des crypto-actifs entre l’achat et la revente.
L’utilisation de produits dérivés ou d’effets de levier.
L’utilisation de robots ou bots qui permettent d’automatiser toutes ces activités, sans aucune intervention humaine ou presque du contribuable.
Dans la pratique, beaucoup s’accordent à dire qu’aux alentours de 5000€ de plus-value sur l’année, l’administration ne te considèrera pas comme investisseur professionnel.
Maintenant ça dépend vraiment de la manière dont cette plus-value est réalisée.
C’est un peu là qu’on parle de flous. (utilisation de leviers, gros montants, transaction unique etc…).
Deux types d’imposition :
Investisseur occasionnel
Si tu es investisseur occasionnel (on se considère beaucoup comme ça 😂) :
Dès lors que tu transformes tes cryptos en monnaie fiat traditionnelle, tu dois déclarer ta plus-value.
C’est là qu’on parle de “cession”, en gros tu sors du monde des cryptomonnaies.
Ta plus-value est donc imposée à ce qu’on appelle la Flat Tax depuis l’article du 150 VH bis de 2019.
La Flat Tax c’est un prélèvement forfaitaire unique de 30% composé de 12,8 % d’impôts et 17,2 % de prélèvements sociaux.
La déclaration se fait chaque année en Mai et nécessite généralement, les transactions réalisées sur l’année précédente.
Là où ça devient compliqué c’est pour le calcul de la plus-value lorsque tu déclares plusieurs cessions.
La formule du calcul se présente comme ça :
Plus-value = Prix de cession - [prix total d’acquisition x (prix de cession / valeur globale du portefeuille)].
Pour ce calcul, il faut se référer au document Cerfa 2086.
L’avantage c’est que normalement, le FISC s’occupe de calculer la plus-value pour toi à partir du moment où tu as le prix de cession et d’acquisition.
Sinon y’a aussi des calculateurs dispos sur internet.
Investisseur habituel :
Je vais moins rentrer dans les détails car ça concerne moins de personnes et en général ces investisseurs connaissent déjà bien leur régime.
Mais pour ta culture générale, si tu es investisseur habituel, ta plus-value est imposée à l’imposition au titre des BIC.
Cela veut dire, que chaque transaction que tu réalises est imposable et il n’y a pas d’exonération entre deux actifs cryptos comme c’est le cas pour l’investisseur occasionel.
Pour faire simple, même les transactions qui ne sortent pas de la plateforme crypos sont imposables.
Cet impôt peut aller jusqu’à 60% et heureusement, concerne une minorité.
Pour bien faire les choses dans cette situation, il faut avoir recours à un avocat fiscaliste spécialisé dans les cryptos et créer une structure juridique.
Encore une fois, c’est l’administration fiscale qui doit déterminer si tu fais partie de cette catégorie en vue de l’article 34 du CGI.
Exonération ?
Malheureusement il n’y a que deux exonérations concernant les cryptos.
Et elles ne concernent que les investisseurs occasionnels.
La première c’est qu’il n’y a pas d’imposition sur les échanges crypto/crypto. Tu peux donc convertir tes cryptos en stablecoin ou en autres cryptos sans aucun souci.
Les conserver sur le long terme aussi n’est pas imposable donc ça c’est cool.
La deuxième c’est qu’il n’y a pas d’imposition si la valeur totale de tes cessions sur l’année ne dépasse pas 305 euros. Donc ça limite fortement les choses…
Conclusion
Depuis 2014, la fiscalité en crypto n’arrête pas d’évoluer donc il faut se mettre à jour le plus régulièrement possible.
Maintenant le profil le plus répandu est celui d’investisseurs occasionnels et l’activité d’achat dans le but de revente n’est pas automatiquement associée aux investisseurs professionnels comme la loi le précise.
Le farming, le staking, le lending etc… ne te classe pas non plus dans le régime d’investisseur habituel.
Alors il faut dédramatiser cet aspect et ne pas le voir comme un frein.
Si tu commences dans les cryptos, ce qu’il faut retenir c’est que ta déclaration se fait une fois dans l’année et qu’hormis cette période, tu n’as pas vraiment à t’en soucier.
Maintenant si tes transactions ne sont pas sorties du monde de la crypto, que tu n’as rien convertit en euro ou en dollar, tu n’as pas de déclaration à faire.
La déclaration se fait uniquement dès lors que tu as fait une cession.
Évidemment je déconseille quiconque d’essayer de passer au travers de la déclaration. En cas de fraude fiscale tu peux encourir des sanctions pénales et des amendes.
En plus, l’administration fiscale a accès à tes informations sur les CEX comme Binance par exemple.
C’est donc perdu d’avance.
Je t’offre 50$ en USDT toutes les semaines ! 🤩
Oui tu as très bien lu, mon équipe et moi avons décidé de faire gagner une personne chaque semaine dans la Huge Letter à partir de maintenant ! 🤩
D’abord c’est pour te remercier de lire la news chaque semaine comme tu le fais et ensuite c’est pour permettre à un plus grand nombre de personnes de gagner régulièrement.
Dans l’optique de simplifier les cryptos et de les rendre accessibles à tout le monde, je me dis aussi que ça pourra permettre à certains de se lancer sans risque.
Donc à partir de maintenant, je tirerais au sort chaque semaine sur la News, une personne qui obtiendra l’équivalent de 50$ en Tether (USDT).
Pour participer au tirage rien de plus simple, il te suffit :
D’être abonné à la Huge Letter.
De liker et de commenter l’édition de la semaine. Et pour les flemmards, commentez avec notre emblème : 💌
Sinon si tu te demandes pourquoi je choisis l’USDT et pas un autre stablecoin, tout simplement parce que c’est le plus gros du marché et un des plus solides.
Par exemple, avec la crise liée au FTT de FTX, Tether a annoncé n’avoir aucune exposition sur FTX et que les réserves d’USDT sont très importantes.
En plus, j’utilise régulièrement ce stablecoin pour mes transactions et mes stakings.
Tirage au sort exceptionnel lors du Huge Live de demain !
Exceptionnellement pour ce premier giveaway, les conditions seront un peu différentes.
Pour tenter ta chance il faudra assister au Huge Live organisé par Antoine et Bastien qui a lieu tous les jeudi à 12h30.
Cette interview sera consacrée à Alex Larose le CEO de SKULT !
Si tu ne connais pas SKULT, c’est une collections de cartes NFT qui va te permettre de jouer avec tes streamers préférés !
Lors de ce live, tu devras suivre les instructions données par Alex et Antoine pendant l'interview.
À la fin du live on fera un tirage au sort et on annoncera le gagnant. 👌
Ce qui est cool, c’est qu’en plus des 50 USDT, il y’a deux pass SKULT à gagner.
🔥 Pour rejoindre le Live, voici le lien de l'event :
Sur YouTube :
Voilà bonne chance à tous et rendez-vous demain en live à 12h30 pour le tirage !
Et on se retrouve la semaine prochaine pour une participation classique et simplifiée.
Que se passe-t-il en ce moment avec FTX et Sam Bankman-Fried ? 🚨
Ces derniers temps, Sam Bankman-Fried fait beaucoup parler de lui et se retrouve au sein d’une crise que certain considère comme future contributrice au Bear Market.
Pour comprendre pourquoi, on remet les choses dans son contexte et on analyse la situation.
Déclarations
Pour faire un rapide résumé, Sam Bankman-Fied ou SBF, fait parler de lui depuis 1 mois car il a annoncé soutenir les réglementations des régulateurs en publiant un document sur les réglementations qu’il considère utiles.
Bon évidemment je te laisse deviner, ça a été très mal reçu par certains acteurs de l’écosystème qui l’accuse de vouloir ramener la crypto en arrière et de pactiser avec les régulateurs.
Sam Bankman a répondu en expliquant que le but est de protéger les utilisateurs avant tout et de mettre fin au piratage et au phishing incessant.
Bref, cette histoire a beaucoup fait parler et divisé les opinions.
Rumeurs d’insolvabilité et de mensonges
Récemment, des informations sur la société de négoce Alameda Research de SBF ont été publiées par CoinDesk.
L’article explique que Alameda Research possède 14,6 milliards d’actifs et que 40% de ces actifs sont des FTT, la crypto native de la plateforme et société FTX.
Si ces informations sont vraies, cela soulève plusieurs problèmes.
Le premier c’est que la société Alameda Research n’est pas indépendante et dépend en grande partie d’une cryptomonnaie dont le cours est instable. Elle ne dépend pas d’un actif comme le dollars ou d’une autre crypto.
Par conséquent si le jeton FTT se casse la gueule, c’est tout l’écosystème d’Alameda qui chute avec lui.
D’où les rumeurs concernant sa possible insolvabilité.
Le deuxième problème c’est que le jeton FTT provient de la société FTX qui est une société consoeur à Alameda Research.
Du coup c’est un peu alambiqué, c’est comme si un pays s’auto-proclamait riche en imprimant les billets de sa propre monnaie.
D’autant plus que le jeton FTT est contrôlé de manière centralisé par FTX.
Alameda et FTX détiennent à elles seules, 74% de la Total Supply du FTT.
Binance lance les hostilités
La crise autour de ces révélations a commencé en début de semaine et a été déclenché par la réaction du PDG de Binance, Changpeng Zhao.
En fait ce qu’il faut savoir c’est que Binance faisait partie du capital de FTX par le passé mais en était sorti il y’a trois ans.
En sortant, FTX a dû verser 2,1 milliards de dollars en BUSD et FTT à Binance.
Ce qui s’est passé c’est que lorsque l’article de Coin Desk est sorti la semaine dernière, Binance a senti le vent tourner pour ses fonds en FTT obtenu 3 ans plus tôt.
Par conséquent, le 6 Novembre dernier, Binance a annoncé son désir de se débarrasser de tous les FTT de leur registre de compte pour éviter tous les risques liés à cette affaire.
Pour le mois qui arrive, l’équivalent de 500 millions de FTT devrait sortir des comptes de Binance.
Un FUD du FTT
Là on en vient au problème majeur lié à cette histoire que tout le monde compare avec la chute de Celsius.
“ Une panique bancaire, dans laquelle les déposants, soucieux de la sécurité de leurs fonds, tentent de retirer leurs fonds en grand nombre. “
En voulant éviter les risques liés à une possible catastrophe, Binance a provoqué ce qu’elle voulait éviter.
C’est à dire la chute du token FTT.
Lorsque CZ a fait son annonce sur Twitter, ça a été le début d’un raz-de-marée.
En raison de son influence et de son statut de première plateforme d’échange mondiale, tout le marché s’est rangé derrière elle.
D’autant plus que le FTT a immédiatement perdu de la valeur et créé la panique sur le marché.
Binance est venu mettre indirectement ou non, de l’huile sur le feu et nourrir le FUD (fear, uncertainty and doubt) autour du FTT de son concurrent FTX.
Si tout le monde retire ses fonds comme Binance, il se peut que FTX et Alameda soit en mauvaise posture et que les pertes pour les investisseurs soient grandes.
Certains se demandent si elle ne profite pas de la tourmente autour de Sam Bankman, pour l’achever en appuyant là où ça fait mal.
Maintenant ce genre de jugement est très peu objectif compte tenu des faits actuels.
Le mot de la fin
Pour terminer cette histoire, il faut préciser que l’article de CoinDesk n’est pas complet concernant la nature des fonds de la société Alameda Research.
La PDG de la société, Caroline Ellison a expliqué que le bilan financier en circulation ne représente pas le bilan entier de l’entreprise.
Selon elle, l’article de CoinDesk n’a pas la visibilité et n’inclut pas les 10 milliards de dollars d’actifs non-répertoriés.
Sam Bankman de son côté a appelé au calme et remercié les investisseurs qui le soutiennent. Il rassure en expliquant que la société est bien plus grande que présenté par CoinDesk et que l’insolvabilité n’est pas d’actualité.
CoinDesk explique aussi, malgré les “révélations”, que Alameda possède 1,2 milliard de dollars de SOL et 3,37 milliards de dollars d’autres cryptos.
Cependant, le FTT représente une très grosse partie de ses actifs et sa chute pourrait entrainer de grosses pertes.
Et on ne sait pas non plus si SBF et Caroline Ellison disent la vérité.
EDIT : Breaking news 🚨
Au moment où je termine cet article Mardi, une information cruciale tombe, FTX demande de l’aide à Binance pour couvrir les pertes liées à la chute du cours du FTT.
Ça remet donc beaucoup de choses en question.
Suite à ça, Sam Bankman a annoncé sur son Twitter qu’il fait appel à Binance pour limiter les pertes de ses investisseurs ce qui lui semble être la priorité.
Il a également expliqué qu’ils étaient en bons termes et qu’il souhaite faire avancer les choses.
CZ de son coté a annoncé avoir signé une lettre d'intention non contraignante avec l’intention d’acquérir entièrement FTX et couvrir la pénurie de liquidités.
Binance peut cependant se retirer à tout moment en fonction de la gravité de la situation
Malheureusement, aujourd’hui (Mecredi 9 Novembre) le FTT a continué de plonger très fortement (-70%) et entraîné avec lui les autres cryptos.
Les plateformes Kraken et Crypto.com on également dû limiter leurs services et suspendre temporairement les retraits.
SBF cumule au petit matin, 15 milliards de dollars de pertes et il a annoncé sur son compte Twitter ses excuses auprès de ses investisseurs et de ses actionnaires.
Sur le marché c’est une vraie hécatombe et toutes les cryptos sont dans le rouge.
Concernant Binance, elle va peut-être se retrouver à absorber son principal concurrent dans des conditions un peu spéciales.
CZ a affirmé qu’il n’était pas au courant de l’état de FTX et que le rachat pourrait ne pas avoir lieu car les pertes sont plus importantes que prévues. Il semblerait que SBF ai caché beaucoup de choses.
Si le rachat à lieu, sachant que CZ a déjà émis l’hypothèse de racheter une banque traditionnelle récemment, on se demande de plus en plus si Binance ne va pas conquérir tout l’écosystème crypto.
Ça remet beaucoup de choses en question concernant les cryptos et la stabilité de certains exchanges qu’on pensait solide. Beaucoup d’utilisateurs vont perdre confiance et ça va profiter au Bear Market.
Comme le dit CZ, il ne faut pas céder sous la pression.
Il aura fallut d’un seul Tweet pour faire s’effondrer l’empire de SBF.
On en saura certainement plus prochainement. L’actu change toute les heures et nous vous tiendront au courant via la Huge et via nos réseaux !
C’est déjà fini… mais on se retrouve dès la semaine prochaine 😍
J’espère que cette 59ème édition de la Huge Letter t’aura plu 💌
On se quitte comme d’habitude, avec une citation :
Deux grandes leçons :
1) Ne jamais utiliser un jeton que vous avez créé comme garantie.
2) N'empruntez pas si vous dirigez une entreprise de crypto-monnaie. N'utilisez pas le capital de manière "efficace". Ayez une réserve importante.
Binance n'a jamais utilisé le BNB comme garantie, et nous n'avons jamais contracté de dettes.
Changpeng Zhao (CZ)
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