Investir en BTC ou dans un ETF BTC ? + CryptoPortrait 🤩
119ème correspondance de la Huge Letter 💌
Crypto, Hebdo, Let’s Go
Hello à toi et bienvenue sur la 119 ème édition de la Huge Letter !
On te souhaite beaucoup de réussite dans la crypto cette année ! ☺️
Chaque semaine, Hugues et son équipe te préparent la newsletter qu’il ne faut absolument pas rater pour rester informé et te former au mieux !
On espère que tu vas bien et que tout se déroule au mieux pour toi, nous ça va super !
Place à l’essentiel et voici ton recap de la semaine dernière, avec les plus grosses informations à ne (surtout) pas manquer !
Les Huges Actus : ce qu’il ne fallait pas louper cette semaine ! 🔥
Coinbase : Vers des Produits Dérivés sur les Cryptomonnaies en Europe 🌍 ?
Coinbase, un des plus gros exchanges, a récemment révélé son projet d'introduire des produits dérivés crypto dans l'Union européenne. L'entreprise envisage d'acquérir une plateforme déjà conforme à la directive MiFID II, et bien que le nom de cette plateforme n'ait pas été divulgué, des indices suggèrent qu'elle pourrait être basée à Chypre.
Ce mouvement stratégique de Coinbase vise à renforcer sa position sur le marché des produits dérivés, qui représente environ 75 % du marché global de la crypto. En intégrant une telle licence à son portefeuille international, Coinbase espère capturer une part plus significative de ce marché.
Dans le cadre de cette expansion, une analyse approfondie est prévue pour assurer la conformité de la plateforme acquise avec les normes strictes de Coinbase, notamment en matière de vérification des clients (KYC), de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT).
Des audits indépendants seront également effectués, et tout employé ne répondant pas aux critères sera écarté ⚖️.
Bien qu'il ne soit pas confirmé, FTX Europe est suspecté d'être la plateforme en question. La faillite de FTX Group avait déjà suscité l'intérêt de Coinbase pour une acquisition potentielle. Cependant, des rumeurs indiquaient un arrêt des discussions en septembre dernier. Néanmoins, l'accent mis par Coinbase sur la conformité peut être un indice supplémentaire pour cette hypothèse.
Bien qu'il y ait des spéculations autour de l'identité de la plateforme visée, Coinbase confirme son intention de lancer des produits dérivés cryptos en Europe cette année.
Cela se ferait sans impact significatif sur ses finances, soulignant l'engagement de l'entreprise à se conformer aux réglementations européennes tout en élargissant ses services 📈.
🌟 Approbation Historique des ETF Bitcoin Spot par la SEC 🌟
Dans une avancée majeure pour le monde des cryptomonnaies, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a récemment donné son accord pour une série d'ETF Bitcoin spot.
Les ETF Bitcoin Spot Américains Reçoivent le Feu Vert de la SEC 🚦
La SEC a enfin donné son approbation tant attendue pour les ETF Bitcoin spot, ouvrant la voie à une transformation radicale de l'investissement dans les actifs numériques. Malgré une certaine réserve exprimée par Gary Gensler, le président de la SEC, cette étape est un pas de géant pour l'acceptation des cryptomonnaies.
Le Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) a également reçu l'approbation de la SEC pour être coté sur le New York Stock Exchange (NYSE), ajoutant une touche de légitimité supplémentaire à ce mouvement. 📈
Contrairement aux ETF basés sur des contrats à terme, les ETF Bitcoin spot offrent une exposition directe au Bitcoin, permettant aux investisseurs d'acheter des parts dans un fonds possédant réellement du Bitcoin. Cette option séduit tant les investisseurs institutionnels que les individus cherchant à s'immerger dans le monde des cryptomonnaies.
La communauté crypto s'attend à ce que l'introduction de ces ETF aux États-Unis génère une demande accrue pour le "Bitcoin numérique". Cependant, l'entrée de géants financiers comme BlackRock soulève des inquiétudes sur une centralisation potentielle du Bitcoin. 🏦
Le Bitcoin Reste Stoïque Face à cette Annonce
Curieusement, l'annonce de l'approbation de l'ETF Bitcoin spot par BlackRock n'a pas influencé le cours du Bitcoin, qui reste stable, malgré une légère baisse ces derniers jours pour s’échanger aujourd'hui autour des 42 700 dollars.
📈 Circle, l'Émetteur du Stablecoin USDC, Envisage Son Introduction en Bourse
Et on continue avec de bonnes nouvelles : Circle, l'émetteur du populaire stablecoin USDC, se prépare à entrer en Bourse. Cela a été révélé par un dépôt récent auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, et pourrait marquer un tournant significatif pour l'industrie des stablecoins.
Depuis novembre dernier, le bruit courait que Circle envisageait une introduction en Bourse. Aujourd'hui, cela se concrétise avec leur dépôt de dossier à la SEC, juste après l'approbation historique des ETF Bitcoin par le même organisme.
Circle avait déjà tenté une entrée en Bourse en 2022 par le biais d'une fusion avec Concord Acquisition Corp, qui avait finalement été abandonnée. Aujourd'hui, l'entreprise, précédemment évaluée à environ 9 milliards de dollars, tente à nouveau sa chance avec potentiellement le ticker CRCL.
🔄 Le Premier Stablecoin en Bourse ?
L'introduction en Bourse de l'USDC, le deuxième stablecoin en termes de capitalisation, est loin d'être un événement mineur pour le secteur. Son principal concurrent, Tether (USDT), ne s'est pas encore aventuré sur le marché boursier. Paolo Aordino, PDG de Tether, a exprimé une opposition ferme à cette idée, préférant se concentrer sur le service à leur public.
🪙 Deux Chemins Distincts pour les Deux Principaux Stablecoins
Ainsi, deux trajectoires opposées se profilent pour l'USDC et l'USDT. D'un côté, l'USDC, connu pour sa conformité aux réglementations, et de l'autre, l'USDT, souvent perçu comme plus rétif aux normes réglementaires. Cette démarche de Circle pourrait donc signaler un changement majeur dans l'orientation stratégique des stablecoins. 🚀
Et on te tiendra au courant bien évidemment ! 😉
Investir dans ETF Bitcoin : Bonne ou mauvaise idée ?🤔
L'intérêt Croissant pour les Investissements en Crypto 📈
Dû à la récente approbation des ETFs, cela crée beaucoup de bruit autour de l’écosystème crypto, et tout le monde parle de Bitcoin (BTC) et Ether (ETH) il y a de bonnes raisons à cela ! Ce sont les plus connues et ont le vent en poupe car elles promettent de gros retours sur investissement et servent de bouclier contre les turbulences des marchés financiers classiques. 🛡️
Mais après une approbation des ETF, est-il plus intéressant d’investir en crypto ou sur un ETF ?
Les Avantages d'Investir dans des ETF Bitcoin 🚀
Alors, pourquoi choisir des ETF Bitcoin plutôt que d'acheter directement des Bitcoins ? C'est simple :
Facilité d'accès : Tu peux acheter des ETF Bitcoin comme tu achètes des actions, avec ton compte de courtage habituel. C'est super pratique si tu ne veux pas te plonger dans le monde complexe des échanges de cryptomonnaies. 🏦
Sécurité : Les ETF Bitcoin sont surveillés par les grands du monde financier. Ça veut dire que ton investissement est plus protégé, et tout est transparent et dans les règles. 🛡️
Diversification : Ajouter un ETF Bitcoin à ton portefeuille, c'est comme ajouter une épice exotique à ta cuisine. Ça te donne accès à une nouvelle classe d'actifs et peut réduire les risques en étant moins lié aux marchés d'actions et d'obligations traditionnels. 🌍
Liquidité : Avec un ETF Bitcoin, tu peux acheter et vendre rapidement pendant les heures de marché. C'est super utile pour réagir vite aux changements du marché. Et tu es réellement propriétaire de tes Bitcoins, à condition qu’elles soient dans ton ledger 😉
Efficacité fiscale : Parfois, les ETF Bitcoin peuvent te faire économiser sur les impôts par rapport à l'achat direct de Bitcoin, grâce à des règles fiscales avantageuses dans certains pays. 💰
Investir dans des ETF Bitcoin, c'est te donner la chance d'entrer dans le jeu des cryptos avec plus de facilité, de sécurité et de diversité.
C'est un peu comme jouer en mode "facile" dans le monde complexe et mouvementé des cryptos.
Tu bénéficies d'un accès simplifié, d'une sécurité renforcée grâce à la régulation, d'une bonne liquidité pour réagir vite aux changements du marché, et potentiellement de meilleures conditions fiscales.
C'est une porte d'entrée attrayante pour explorer l'univers Bitcoin sans avoir à devenir un expert en cryptomonnaies du jour au lendemain.
Les Inconvénients d'Investir dans des ETF Bitcoin 📉
Bien sûr, investir dans des ETF Bitcoin, ce n'est pas sans inconvénients. Voici ce que tu dois savoir :
Volatilité : Le Bitcoin, ça bouge beaucoup et vite ! Les prix peuvent monter ou descendre de façon rapide, donc sois prêt à faire face à ces montagnes russes 🎢.
Risque de marché : Comme les cryptos sont encore un marché jeune, il y a des risques de sécurité et des incertitudes réglementaires. Le marché peut aussi être affecté par des décisions de gouvernements, comme on l'a vu avec la Chine.
Frais plus élevés : Les ETF Bitcoin peuvent avoir des frais de gestion plus élevés que les ETF classiques. Ça vient du coût de maintien et de sécurisation des cryptomonnaies qu'ils contiennent.
Propriété indirecte : Quand tu investis dans un ETF Bitcoin, tu n'as pas de Bitcoin en propre. Tu investis dans un fonds qui en détient. Donc, tu profites pas de certains avantages du Bitcoin, comme le fait de pouvoir l'utiliser directement pour des transactions ainsi que la décentralisation.
Erreur de suivi : Parfois, la performance d'un ETF Bitcoin peut ne pas coller exactement avec celle du Bitcoin. Ça peut être dû aux frais du fonds ou à la manière dont il obtient son exposition au Bitcoin.
🎓 Conclusion + Nos Conseils
Investir dans les ETF Bitcoin, c'est une option intéressante pour se lancer dans le monde des cryptos sans trop se compliquer la vie. C'est plus simple, régulé, et ça peut diversifier ton portefeuille d'investissement. Mais, comme pour tout investissement, y'a des risques.
Voici quelques conseils pour toi :
Informes-toi : Avant de plonger, prends le temps de comprendre comment fonctionnent les ETF Bitcoin et le marché des cryptos en général.
Sois prudent : Ne mise pas tout ce que tu as. Commence petit et vois comment ça se passe.
Garde un œil sur le marché : Les cryptos, ça bouge tout le temps. Reste informé sur ce qui se passe pour prendre des décisions éclairées.
Considère les frais : Fais attention aux frais liés aux ETF Bitcoin. Ils peuvent grignoter tes gains.
Diversifie : N'oublie pas de diversifier tes investissements. Ne mets pas tous tes œufs dans le même panier !
Alors, prêt à tenter l'aventure des ETF Bitcoin ?🌟
Crypto Portrait : Qui est Richard Teng ? 👦🏻
Qui est Richard Teng 🕵️♂️
Richard Teng, il vient de prendre la tête de Binance, la géante des échanges de cryptomonnaies.
Il succède à Changpeng « CZ » Zhao, qui a dû lâcher l'affaire pour des histoires de règles anti-blanchiment. Mais Teng, n'est pas un petit joueur : avec plus de 30 ans dans les services financiers et la réglementation, il sait où il met les pieds.
Pour commencer, il s'est formé à l'Université de Nanyang à Singapour, et a décroché un master en finance appliquée avec les honneurs en Australie. Puis, pour ne pas s'arrêter là, il a fini un programme de leadership exécutif à la Wharton School en 2004.
Il a démarré comme auditeur chez PricewaterhouseCoopers avant de grimper l'échelle à la Monetary Authority of Singapore, où il a passé 13 ans à jouer dans la cour des grands en tant que directeur des finances d'entreprise.
Il a joué un rôle clé dans la transformation des services financiers de Singapour, en particulier pour développer les banques privées et les marchés de capitaux.
En 2007, Teng a sauté à la Singapore Exchange comme directeur réglementaire, où il a bossé main dans la main avec la MAS pour peaufiner les politiques et cadres de cotation, de négociation et de compensation.
Après tout ça, il a pris les rênes de l'Autorité de Régulation des Services Financiers du Marché Mondial d'Abu Dhabi en 2015, mettant en place la FSRA et supervisant la conformité des organisations financières.
Là-bas, il a été un pionnier en introduisant un cadre pour les cryptomonnaies, s'inspirant des meilleures pratiques mondiales. Sous sa houlette, l'ADGM est devenu un régulateur financier avant-gardiste, spécialisé dans la fintech et les cryptos.
Teng est alors ultra expérimenté et on espère qu’il va mener à bien sa mission avec binance ! Mais d’ailleurs, comment les a-t-il rejoint ?
Teng rejoint la team Binance 🚀
Richard Teng, il a commencé chez Binance Singapour en 2021, maintenant il est le grand manitou de toute la boîte, gérant les affaires pas seulement à Singapour, mais aussi au Moyen-Orient, en Afrique du Nord, en Europe et en Asie.
Il a une vision claire pour l'ère post-CZ de Binance, voyant ça comme un nouveau départ. Il reconnaît que Binance a eu quelques ratés au début, surtout quand les règles n'étaient pas super claires et que tout le secteur des cryptos était encore en train de se chercher.
Teng sait que Binance, malgré ses 166 millions d'utilisateurs, a dû faire face à des problèmes de conformité. Mais il est confiant : Binance a appris de ses erreurs et est prêt à tourner la page pour devenir une entreprise encore plus solide.
Les Défis de Teng à la Tête de Binance 🏋️♂️
Maintenant que Teng est aux commandes, il doit jongler avec pas mal de choses. D'abord, il doit s'assurer que Binance reste en tête du peloton tout en restant du bon côté de la loi.
Pas facile quand tu veux être innovant et en même temps respecter toutes les règles.
Et puis, y a la question de garder Binance comme le numéro un du marché. Le monde des cryptos, ça bouge tout le temps, et Teng doit garder un œil sur la concurrence tout en adaptant Binance aux nouvelles tendances.
En plus, il doit ouvrir de nouveaux marchés pour Binance, ce qui n'est pas une mince affaire vu les soucis qu'ils ont eu avec certains régulateurs. Trouver le juste milieu entre se développer et rester conforme, c'est un vrai défi.
Sécurité, le Gros Mot 🛡️
Ah, et on n'oublie pas la sécurité ! Avec tous les hackers qui rôdent, Teng doit booster la sécurité de Binance comme jamais. La cybersécurité, c'est un vrai casse-tête, mais c'est crucial si tu veux que les gens te fassent confiance.
Teng a pas mal de pain sur la planche ! Entre garder Binance innovante et conforme, s'étendre sans se faire taper sur les doigts par les régulateurs, et s'assurer que personne ne vient pirater la plateforme, il va être bien occupé.
Mais si y a quelqu'un qui peut y arriver, c'est bien lui. 🚀
La suite pour Teng ? 🌐
Alors, qu'est-ce qui attend Teng ?
Richard Teng, a du boulot chez Binance, et pas des moindres. En plus de garder la plateforme au top du marché, il a la lourde tâche de veiller sur la sécurité - un vrai job de gardien avec tous ces hackers aux aguets. C'est un combat de tous les instants.
Mais Teng a aussi des plans ambitieux pour Binance. Il veut que l’entrepris conquière de nouveaux terrains, surtout en Europe. Avec les lois sur les cryptos qui évoluent, il va devoir être malin pour garder Binance clean partout dans l'UE. C'est pas juste un challenge, c'est une mission, surtout quand on sait qu'il a déjà reçu des prix pour son travail. Il est là pour faire bouger les choses.
L'Engagement de Teng envers la Sécurité et la Croissance 🛡️
Depuis que CZ a quitté la scène, y a eu pas mal de spéculations sur l'avenir de Binance. Mais Teng a calmé tout le monde. Il a promis que Binance serait un endroit sûr pour les fonds des utilisateurs et qu'ils garderaient leur politique d'utilisation facile, la marque de fabrique de la plateforme.
Teng a insisté sur le fait que les agences américaines ont fouillé dans les dossiers de Binance sans trouver de preuves de malversations. Sous CZ, Binance était centrée sur l'utilisateur, et Teng compte bien continuer dans cette voie.
Il a reconnu les problèmes réglementaires de Binance, mais a aussi souligné que l'entreprise s'est armée de pros en matière de réglementation. Teng est prêt à travailler main dans la main avec les régulateurs du monde entier pour répondre aux normes internationales.
L'Approche de Teng sur le Marché Européen 🇪🇺
Avec l'arrivée du Règlement sur les Marchés des Actifs Cryptographiques (MiCA) de l'UE en 2024, Teng voit une belle opportunité. Une fois autorisé dans un pays membre, Binance pourra opérer dans toute l'UE. Cependant, avec les défis réglementaires déjà rencontrés dans des pays comme la Belgique, les Pays-Bas et même l'Allemagne, Teng doit jouer serré.
La Route à Venir
Teng voit l'avenir en grand. Il veut dépasser les défis réglementaires pour créer un environnement gagnant-gagnant pour les investisseurs, les utilisateurs et les organismes réglementaires. Son but ? Faire de Binance une entreprise durable, naviguant entre conformité et innovation.
Avec un focus sur la collaboration et la conformité, Teng est déterminé à mener Binance vers un succès continu, équilibrant l'innovation et le respect des règles, assurant ainsi la longévité et la stabilité de la plateforme dans un marché en constante évolution.
Avec les nouvelles lois sur les cryptos qui arrivent, il doit manœuvrer habilement pour que Binance soit clean partout dans l'UE. On parle d'un gars qui a déjà reçu des prix pour son boulot. Bref, Teng, il ne vient pas pour enfiler des perles.
Conclusion 💡
En résumé, Richard Teng, c'est le nouveau capitaine du navire Binance. Il a un sacré parcours derrière lui et des défis de taille devant lui.
Le gars doit piloter Binance à travers les réglementations serrées tout en gardant l'entreprise innovante et en tête du marché.
Si quelqu'un peut réussir ce tour de force, c'est bien lui. Reste à voir comment il va naviguer dans ces eaux agitées.
Croisons les doigts pour que Teng et Binance continuent à briller ! 🌟
C’est terminé ! 🥰
Merci de nous avoir lu, on se retrouve la semaine prochaine à la même heure !
Et, si tu viens d’arriver et que tu souhaites commencer par le début, retrouve tous nos articles 👇
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