Comment l'analyse de l'IA va bouleverser le monde de la finance ? 🤖
102ème correspondance de la Huge Letter
Crypto, Hebdo, Let’s Go !🥳
Les Huges Actus : ce qu’il ne fallait pas louper cette semaine ! 🔥
Stake : un hack a plus de 40 millions de dollars
La plateforme de casino et de paris en ligne, Stake, a été victime d'un vol de plus de 40 M$. C’est la firme Cyvers (sécurité blockchain) qui a lancé l’alerte sur Twitter le 4 septembre dernier.
Dès lors, le vol était d’un montant de 16 M de $ avant qu’il ne soit réévalué plus tard à + de 40M de $.
L’attaque visait à récupérer de divers fonds : ETH, USDT, USDC et DAI.
Les stablecoin ont tous été convertis en ETH. À partir de ce constat-là, Taylor Monahan, lead product manager chez Metamask, note que les attaquants ont agi de façon “méthodique” sur de nombreuses adresses et différentes blockchains.
Les analystes on-chain ont découvert que 17,8 M$ ont été transférés vers la Binance Smart Chain(BSC) et 7,8 M$ vers Polygon. Cette approche rappelle les méthodes des hackers du Lazarus Group, associés à la Corée du Nord.
Pour te donner une idée, voici comment ils auraient opéré :
En violet, on y retrouve les 3 wallets de Stake, où tous les fonds ont été drainés vers 3 wallets différents (rouge), qui eux-mêmes ont été transférés ensuite vers d’autres wallets, et ce deux fois.
Lazarus : À l’origine de ce hack ?
Mercredi 6 septembre, le FBI a publié un communiqué confirmant qu’ils avaient identifié le Groupe Lazarus, l'un des principaux groupes de hackers nord-coréens accusés de servir le régime de Pyongyang.
«Le FBI a confirmé que ce vol a eu lieu le ou vers le 4 septembre 2023 et l'attribue au Lazarus Group (également connu sous le nom d'APT38) qui est composé de cyberacteurs de la RPDC. »
Et les coréens n’en seraient pas à leur première attaque, ils étaient déjà à l'origine de l'attaque sur la sidechain Ronin à plus de 620 millions de dollars au mois de mars 2022.
Les autorités ont alerté le public sur le danger persistant que représentent les hackers soutenus par des États, en particulier de la Corée du Nord, pour l'industrie de la crypto car par le biais de ces vols, ils soutiendraient les ambitions nucléaires de la Corée du Nord.
Visa a choisi Solana pour les paiements en USDC
Visa veut élargir son champ des possibles en matières de règlement et souhaite se positionner comme leader dans la révolution des transactions financières transfrontalières grâce à la blockchain.
L’entreprise a alors décidé de collaborer avec Solana pour adopter l’USDC de Circle, en utilisant des programmes pilotes avec les acquéreurs de commerçants Worldpay et Nuvei.
Grâce à cette collaboration, Visa utilisera la blockchain Solana pour ses transactions, grâce à sa rapidité et ses coûts réduits, ils promettent des transferts plus rapides pour les commerçants internationaux, offrant une alternative moderne aux monnaies traditionnelles.
S'orientant vers des innovations récentes, Visa a commencé à explorer l'utilisation de l'USDC pour ses activités financières en 2021. Cette démarche a mené à un partenariat fructueux avec Crypto.com, positionnant Visa comme précurseur dans l'expérimentation des paiements en stablecoin.
On s'attend à ce que cette initiative gagne d'autres marchés, offrant une nouvelle perspective aux transactions internationales.
Visa a donc adopté la technologie de la blockchain Solana, une démarche qui place Visa parmi les leaders du secteur des paiements à adopter Solana pour les règlements en temps réel entre ses utilisateurs, proposant ainsi des méthodes de transaction plus agiles et économiques.
Cette alliance avec Solana, témoigne non seulement de la volonté d'innovation de Visa, mais aussi de son ambition de mener la transformation technologique pour façonner l’avenir du secteur financier et des paiements.
Après les ETF Bitcoin, place aux tentatives d’ETF Ethereum !
La course est lancée ! On pourrait croire que les choses s’accélèrent, après les récentes demandes d’ETF Bitcoin proposées par Blackrock et tout un tas d’autres des plus gros organismes financiers au monde, ils s’attaquent désormais au 2ᵉ géant de la crypto à savoir : Ethereum.
À l’heure où l’on écrit cet article, 2 demandes ont déjà été déposées avec celle de Ark Invest et celle de VanEck.
L'entreprise Ark Invest, dirigée par Catie Wood, a soumis une demande pour le premier ETF Ethereum au comptant en collaboration avec 21Shares, sous le ticker "ARKE".
Bien sûr, s’il est approuvé, ce serait le premier ETF spot soutenu par Ethereum.
La demande vient tout juste d'être reçu auprès de la SEC, alors qu'elle est déjà submergée par les nombreuses demandes d'ETF Bitcoin spot soumises récemment, dans une course effrénée lancée par le plus grand fonds d'investissement au monde, BlackRock.
Bien que la SEC ait décalé les dates limites pour plusieurs demandes d'ETF BTC, les acteurs du marché des ETF restent optimistes. Cette confiance est renforcée par le succès récent de Grayscale face à la SEC, mettant ainsi la pression sur le régulateur pour traiter la demande du fonds crypto de manière appropriée.
On attend maintenant les différents verdicts qu’aura la SEC à l’égard des ETF Bitcoin et Ethereum.
Comment l’analyse de l’IA va bouleverser le monde de la finance ?
On le sait, tu le sais, et tout le monde le sait : l’IA va tout changer. Quel que soit le domaine, cette technologie va tout retourner dans tous les sens pour nous apporter une certaine facilité dans nos quotidiens.
La finance est notamment un des domaines les plus touchés par celle-ci, permettant de prédire les marchés avec précision ou encore d’évaluer le sentiment de marché, voici comment l’IA va tout changer dans le monde de la finance et écrire une nouvelle ère du trading.
L’intelligence artificielle est de plus en plus présente 📈
D'après une étude de Nvidia (2022), trois entreprises sur quatre du secteur financier utilisent l'apprentissage automatique ou profond pour améliorer leurs processus internes.
De plus, le rapport montre que 91 % de ces entreprises constatent des impacts positifs significatifs sur leurs activités grâce à leurs investissements en intelligence artificielle. Un grand nombre d'entre elles mentionnent que cette technologie en expansion leur a permis d'affiner leurs modèles prédictifs.
Environ un tiers des participants révèlent que l'IA et l'apprentissage automatique ont boosté leur revenu annuel de plus de 10 %. Par ailleurs, plus d'un quart, attestent que l'IA a contribué à diminuer leurs dépenses annuelles de travail de plus de 10 %.
Et l’IA a beau être très récente, elle va apporter des changements significatifs.
Un traitement des données différent 👨💻
À la suite d’une interview chez Cointelegraph, Jeroen Van Lange, fondateur et analyste de la chaîne YouTube The Blockchain Today, estime que :
« L'IA est utilisée pour développer des modèles de trading à apprentissage automatique, détecter des irrégularités transactionnelles et même analyser des données blockchain complexes avec un niveau de précision exceptionnellement élevé. »
Et il souligne :
« En outre, les outils basés sur le ML sont utilisés pour analyser le risque des emprunteurs afin d'évaluer leur solvabilité en utilisant un large éventail de sources de données telles que leur activité sur les médias sociaux et leur comportement en ligne. »
Étant donné que la majorité des plateformes d'échange de cryptomonnaies offrent des informations en direct sur leurs carnets d'ordres, les algorithmes d'apprentissage automatique peuvent analyser ces données exhaustives pour anticiper les fluctuations de prix à court terme.
De la même manière, concernant les informations des plateformes d'échange de produits dérivés, ces systèmes sont capables de filtrer et d'analyser des éléments tels que l'intérêt ouvert, les taux de financement et les proportions acheteur/vendeur bien plus efficacement que les individus.
Cela offre aux investisseurs la possibilité de prendre des décisions d'investissement plus éclairées et de maîtriser au mieux le risque.
« C'est quelque chose que nous n'avons encore jamais vu, des programmes qui pensent par eux-mêmes et améliorent leurs capacités de prise de décision à la volée. »
De nouvelles règlementations pour la sécurité des données 🔐
L'adoption de l'IA et de l'apprentissage automatique a renforcé la sécurité des systèmes blockchain. Les plateformes intégrant l'IA offrent aux utilisateurs des alertes de menaces en direct et leur donnent accès à des données pertinentes sur diverses arnaques, activités suspectes et dangers.
Plus tôt cette année, les dispositifs de surveillance de Forta ont identifié une menace visant le protocole Euler quelques instants avant un piratage qui a conduit à un détournement de 197 millions de dollars.
Même si Forta a alerté Euler, l'équipe de ce dernier n'a pas su intervenir rapidement.
De la même manière, le dispositif "Attack Detector" de Forta a identifié un vol de 3,3 millions de dollars sur la plateforme de finance décentralisée SushiSwap en avril, ainsi qu'une attaque par prêt flash sur Yearn.finance, causant une perte de plus de 11 millions de dollars autour de la même période.
Avec son expertise en détection de menaces, Forta a gagné la confiance et le financement de grands noms du domaine, y compris Coinbase Ventures, a16z, Blue Yard et Blockchain Capital, pour n'en nommer que quelques-uns.
Alors notre question est la suivante :
“ Est-ce que l’IA peut permettre l’implantation de nouvelles normes de sécurisation pour limiter les piratages ?”
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Une solution pour la fragmentation des liquidités ? 💵
Alors que le secteur des cryptomonnaies continue d'évoluer, il est toujours confronté à des défis d'illiquidité, surtout en comparaison avec la finance traditionnelle.
La liquidité des actifs digitaux est principalement concentrée entre quelques grands acteurs, ce qui conduit à une inefficacité notable du marché.
Même les cryptomonnaies réputées stables, comme le BTC et l'ETH, présentent des risques. Le marché crypto nécessite des agrégateurs de liquidité performants pour assurer que, en périodes de volatilité, les acteurs puissent accéder rapidement aux capitaux à des prix compétitifs, garantissant ainsi un certain équilibre.
Concernant le rôle de l'IA dans ces enjeux, elle permet aux agrégateurs d'anticiper en temps réel les prix des actifs numériques, offrant ainsi une meilleure liquidité pour les paires concernées.
Là où une entreprise comme FluidIA, un système de gestion des ordres et de l'exécution (OEMS), “s'appuie sur un routeur d'ordres avancé et un mécanisme d'appariement, tous deux optimisés par l'IA, pour se lier aux principaux exchanges, qu'ils soient centralisés ou décentralisés, renforçant ainsi les réserves de liquidités.”
De plus, FluidAI emploie des algorithmes spécifiques, tels que le prix moyen pondéré par volume ou par temps, le prix d'entrée et la part de volume, afin de réduire les répercussions négatives sur le marché et d'éviter les divulgations d'informations lors de la passation d'ordres conséquents.
L’avenir de la finance
La finance est un domaine, qui avec l’arrivée de nouveaux outils tels que l’IA, va évoluer pour la rendre plus accessible, plus pratique et plus transparente à nos yeux.
Une optimisation des opérations financières de manière à ce qu’elles soient plus rapides et plus précises. Éclairer une prise de décision pour les investisseurs, analyser nos sentiments et nos comportements pour ne pas se laisser dépasser…
Et, on pourrait continuer comme ça encore longtemps.
Quoi qu’il en soit, le progrès ira toujours (ou presque) dans notre sens, l’IA n’est pas seulement qu’une nouvelle technologie, elle est notre meilleur assistant (pour le moment).
On en profite par ailleurs pour te parler de notre partenaire qui nous accompagne dans cette aventure depuis le début et sans qui rien ne serait possible !
Freedom24 c’est le courtier en ligne à qui tu peux faire confiance.
Il prône l’investissement pour tous, on peut investir dans :
Les ETF
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Les consommateurs se réinventent dans l'Univers Web 3
Constat de la situation actuelle
Nous sommes au début d’une nouvelle ère, de nouvelles technologies, de nouvelles applications et de manières de fonctionner…
C’est génial, tout le monde aime la nouveauté.
Mais, à l’heure actuelle, chaque projet se revendique comme étant celui qui fera tout changer. Est-ce une stratégie marketing ? Est-ce une promesse qui séduit tant que ça ?
On te laisse te faire ton propre avis, quant à nous, on a remarqué que :
Les réseaux sociaux Web3 ne sont que des réseaux Web2 avec des fonctionnalités crypto
Cela est certes fait pour diverses raisons, mais tous les projets se ressemblent et aucun ne sort vraiment du lot.
“Threads” est un réseau social connoté web3 mais n’apporte rien de vraiment nouveau, une pâle copie de Twitter ? On ne le pense pas, mais pour qu’une telle vague puisse prendre de l’ampleur, les réseaux web3 doivent créer de nouvelles habitudes de consommation.
« Les ventes aux consommateurs dépendent des habitudes et des comportements des consommateurs, et ceux qui manipulent les marchés des consommateurs ne peuvent pas ne pas aborder le comportement et l'attitude.”
- Benjamin R. Barber de Consumed
En d’autres termes, les réseaux sociaux Web3 doivent comprendre pourquoi les utilisateurs veulent des applications sociales.
Les réseaux web3 emblématiques
Il y a quatre réseaux sociaux Web3 emblématiques qui ont attiré une attention significative et sont de bons modèles pour cette expérience de pensée ;
Lens, Farcaster, Friendtech et Debank.
Lens et Farcaster sont décentralisés, plus orientés “protocole” avec des applications minces s'y branchant, et familiers (la plupart des applications sont comparables à Twitter, Youtube et Facebook avec des fonctionnalités crypto).
Friendtech et Debank sont plus natifs du Web3 dans leurs expériences, non familiers, dépendant des interactions des consommateurs avec les NFT, les échanges de portefeuille à portefeuille et les modèles DeFi. Du point de vue du capital social, de l'utilité et du divertissement, ces applications cochent les cases de base des applications sociales.
Nécessité pour les réseaux sociaux Web3 d'encourager un nouveau comportement des consommateurs
Il est peu probable que les masses paient pour la vie privée, l'autonomie ou l'identité souveraine, surtout au détriment de la commodité. Du moins pour le moment.
Ainsi, pour réussir dans un avenir proche, les produits sociaux Web3 devraient encourager un comportement émergeant des consommateurs et construire des produits qui peuvent fournir des expériences sociales non-skeuomorphiques* grâce aux caractéristiques emblématiques de la crypto.
Non-skeuomorphiques : Ne cherchant pas à imiter ou reproduire des éléments familiers d'autres plateformes ou contextes, mais sont plutôt innovants ou uniques.
Prenons l’exemple de Lens Protocol :
Le protocole Lens permet aux utilisateurs de frapper un profil qui portera le graphe social et les références de l'utilisateur sur n'importe quelle application construite dans son écosystème.
L'acte de frapper votre profil et de le transporter à travers les applications est non-skeuomorphiques, mais les applications de son écosystème reproduisent de nombreuses applications Web2 familières avec une meilleure économie de créateur, la souveraineté des données, l'intégration des tokens et les options de partage-pour-gagner ou de jouer-pour-gagner.
Phaver, Lenster et Lenstube sont des applications construites sur le protocole Lens. Leurs interfaces sont similaires à Twitter/Facebook/Youtube mais avec des fonctionnalités natives de la crypto. Les commentaires, les partages, les likes, les signets, etc. sont des expériences de consommation existantes.
À la fin de la journée, ces projets sont juste des versions "améliorées" des expériences de consommation existantes. Si les utilisateurs font les mêmes actions, alors les effets de réseau et la taille de la plateforme décideront du succès du projet. Mais si ton concurrent est Meta (Threads, Facebook, Instagram), ce sera difficile à battre.
Conclusion
De nombreux défis, tels que la protection de la vie privée, la régulation, la décentralisation des informations, les fraudes liées aux tokens, etc., accompagnent la vision sociale du Web3.
Ce qui caractérise le Web3, c'est son nouveau modèle de proposition de valeur, d'échanges sans nécessité de confiance et de validation d'activité.
Ces caractéristiques sont des éléments que les grands réseaux sociaux actuels ne pourront jamais imiter. Ainsi, au lieu de simplement reproduire les comportements des consommateurs actuels, je suis impatient d'explorer des idées innovantes d'interaction sociale qui pourraient transformer notre manière de socialiser 🚀
C’est terminé ! 🥰
Merci de nous avoir lu, on se retrouve la semaine prochaine à la même heure !
Et, si tu viens d’arriver et que tu souhaites commencer par le début, retrouve tous nos articles 👇